БЕЗВИЗОВЫЙ РЕЖИМ
ДЛЯ ВАШЕГО БИЗНЕСА
тел.+7 (495) 789 42 23 art.businessgroup
на главную о проекте контакты новости отправить запрос

Что происходит за "закрытой" дверью FBME?


Что происходит за  закрытой  дверью FBME? Как мы уже писали, 15 июля 2014 отдел по борьбе с финансовыми преступлениями казначейства США (FinCEN) опубликовал «предупреждения» в адрес FBME, назвав банк «иностранной финансовой организацией, подозреваемой в отмывании денег», преследуемой по закону США (Section 311 of the USA Patriot Act). Данный отчет был обнародован 17 июля 2014.
Как только FBME был ознакомлен с докладом, то он сразу же нанял своего советника по правовым вопросам - юридическую фирму Hogan Lovells, и поручил ей представлять интересы FBME.

Утром 18 июля 2014 года FBME назначил встречу с Центробаком и предложил ему осуществлять надзор над всеми операциями банка, чтобы восстановить доверие ЦБ и продемонстрировать свое выполнение директивы «о противодействии и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем». В тот же день, руководствуясь законодательством, Центробанк объявил, что полностью берет в свои руки управление кипрским филиалом банка и назначает своего управляющего.

Стоит отметить, что на тот момент ликвидность банка составляла 104%.С этого момента и до ноября 2014 операции банка были полностью заблокированы. А уже 21 июля 2014 Центробанк издает распоряжение о продаже всех активов кипрского филиала банка FBME и направляет соответствующие письма его акционерам. Акционеры расценили данные действия как рейдерский захват и подали иск в верховный суд Республики Кипр, а также пригласили экспертов из компании Ernst & Young для проведения полного исследования программы FBME по борьбе с отмыванием денег и тестирования банковских транзакций.

В конце июля 2014 начались слушания в отношении ходатайства акционеров FBME по остановке продажи кипрского филиала банка. Слушания были продолжены 7 августа. Приговор, вынесенный на следующий день, не предоставил судебный запрет на продажу филиала, вследствие чего банк запустил другие юридические механизмы.

14 августа 2014 банком было подано ходатайство об арбитражном разбирательстве в Международную Торговую Палату в Париже. Основанием для данного ходатайства послужила ливано-кипрская конвенция о взаимном поощрении капиталовложений и защите инвестиций, подписанная в 2002 году. Статья 6 данной Конвенции запрещает национализацию или экспроприацию активов граждан обеих стран, в то время как статья 12 предусматривает арбитраж в МТП как одно из средств решения спорных вопросов. Было установлено, что пока дело не расссмотрит МТП, активы банка не могут быть проданы.

22 сентября в ответ на доклад Казначейства США юридическая фирма Hogan Lovells сделала от имени банка публичное заявление. В нём были представлены результаты расследования, проведенного экспертами из компании Ernst & Young. В ответе говорится, что банк FBME с полной ответственностью исполнял программу по «предотвращению и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем», а также заявил о своей полной готовности к сотрудничеству со своими регуляторами. С учетом всех фактов, FBME любезно попросил FinCEN отозвать все выдвинутые ранее обвинения.
29 сентября окружной суд Никосии назначил слушания по ходатайству акционеров FBME о запрете продажи кипрского филиала банка на 21 октября 2014. Изначально слушания должны были состояться 15 сентября.

Ноябрь 2014 изобиловал хорошими новостями для клиентов. Во-первых, были разморожены счета, и некоторые клиенты получили доступ к своим активам. Во-вторых, Центральный Банк Кипра продлил лицензию FBME Card Services, тем самым увеличивая шансы на возобновление деятельности банка.

1 декабря 2014 Банк FBME представил организации FinCEN всесторонний бухгалтерский отчет, сделанный специалистами из Ernst & Young. FinCEN были предоставлены документы относительно программы по борьбе с отмыванием денег и процедур KYC. Затем, в январе, представители банка в Вашингтоне встретились с FinCEN. На этой встрече обсуждались результаты расследования, полученные специалистами Ernst & Young. Ими было установлено, что "политика банка FBME в противодействии отмыванию денег соответствуют требованиям Европейского Союза и Центрального Банка Кипра". Тем не менее, по некоторым аспектам они дали свои рекомендации банку. Они указали на места, где банку необходимо улучшить надзор над операциями. Данная встреча дала возможность донести до FinCEN, что банк готов внедрить все рекомендации экспертов.

5 декабря акционеры попросили о незамедлительном проведении арбитражного суда МТП. Акционеры требуют компенсацию убытков, которые они понесли в результате действий Центробанка Кипра в размере как минимум 500 млн. USD.

Также, с декабря были введены следующие ограничения: в сутки стали выдавать не более 2,000 EUR по чеку, а 31 декабря данная сумма уменьшилась уже до 1,000 EUR в сутки.
В январе был сформирован состав арбитражного суда МТП. В его состав вошли профессор Pierre Tercier - председатель, профессор Ibrahim Fadlallah и адвокат V Veeder.
В феврале 2015 появилась информация о том, что палата представителей Кипра созвала собрание, чтобы продолжить расследование действий Центрального Банка Кипра против банка FBME. На собрание были приглашены управляющий ЦБ Кипра, генеральный прокурор, глава агентства Mokas по борьбе с финансовыми преступлениями, представители из Министерства финансов, президент ассоциации кипрских банкиров, исполнительный член Совета директоров Центрального Банка и Администратор, назначенный Центральным Банком для управления кипрским отделением банка FBME. Однако слушание в Парламенте было отложено по ходатайству генерального прокурора Республики Кипр. В своем письме, которое было опубликовано в прессе, он попросил о переносе заседания, чтобы во время слушания не была раскрыта информация, которая может навредить интересам Республики в делах, находящихся на рассмотрении в судах Кипра и в Международном Арбитражном суде МТП в Париже. Он так же отказался лично присутствовать на слушании.

С марта 2015 Администратор отдал распоряжение снизить ежедневный лимит транзакций для клиентов FBME с 1,000 EUR до 200 EUR в день.
Также в марте стало известно о том, что Центробанк лишился 2-х председателей, которые подали в отставку. Ставрос Зениос и Стелиос Киларис объяснили свое решение тем, что они не согласны с политикой Центробанка касательно банка FBME.

В июле FinCEN опубликовала свой окончательный отчет, который не был утешителен для банка. Как заявляют представители банка, по их мнению, окончательное постановление было написано людьми, которые не приняли во внимание относящуюся к делу документацию и другую информацию, которая была с готовностью предоставлена в их распоряжение. В связи с этим банк подал иск против Казначейства США в федеральный суд в Вашингтоне.
С 6 июля клиентов уведомили, что чеки будут выписывать на 1000 EUR раз в неделю, а не по 200 EUR в день, как это было ранее. Регистрация заявок на выдачу чеков будет завершаться в обед в среду, Администратор Эндрю Андронику рассматривает заявки и подписывает чеки в 16:30 в четверг. Физически чеки будут выпущены в пятницу днём.

В конце августа по иску FBME Limited окружной cуд Округа Колумбии наложил на FinCEN и других американских ответчиков запрет на вступление в силу окончательного постановления FinCEN, до вынесения судом решения по данном делу. Ответчиками по делу являются: Jacob Lew (министр финансов США), Министерство финансов США; Jennifer Shasky Calvery (директор FinCEN)и непосредственно FinCEN.
10 сентября 2015 арбитражный суд МТП вынес решение, которое определило, что он, арбитражный суд, обладает полномочиями рассматривать дело. Данное решение было принято, как ответ на заявление ответчиков, которые утверждали, что у МТП таких правомочий нет.

В ноябре 2015 стало известно, что кипрский филиал банка намерен перевести свои активы в головной офис, который находится в Танзании. Таким образом, клиенты смогут получить свободный доступ к своим счетам, на данный момент со счета можно снимать в неделю не более 1000 EUR. 20 октября банк написал о своем намерении Центробанку, хотя официального ответа пока получено не было, однако ходят слухи о том, что Центробанк пригрозил в ответ ликвидировать кипрское представительство.




Статьи на тему
банки, ЕС, законодательство, кипр, международные соглашения, расследования, сша, финансовый учет
Поделиться:

Если Вас заинтересовали описанные услуги, Вы можете:
Позвонить:
Еще из раздела открытие счетов в банках
Банковская тайна и большая политика по-литовски Вид на Ригу из тель-авивских окон Нужно ли посещать иностранный банк для открытия счета? Что хотят знать банки при открытии счета?
Protected by Copyscape Web Copyright Protection
© 2017 A.R.T. Business Consulting
117997 г. Москва, Нахимовский проспект, д.32 офис 602

Сайт работает на платформе Nestorclub.com